Neuaufstellung der Anlageberatung (Wertpapier) für eine deutsche Großbank

Case Study

Hintergrund

Unser Kunde war eine große deutsche Privat- und Geschäftskundenbank. Einer ihrer wesentlichen Ertragsbringer war das Geschäft mit der Beratung und dem Verkauf bzw. der Vermittlung von Wertpapieren. Die Bank bediente zum damaligen Zeitpunkt mehrere Millionen relevante Privatkunden und verfügte über mehrere Tausend Wertpapier- bzw. Anlageberater in ihren Filialen. Im Zuge einer Gesetzesänderungen wurden die Anforderungen an den Beratungsprozess und dessen Dokumentation stark erhöht. Infrastruktur und Prozesse der Bank waren darauf noch nicht ausgerichtet – zudem waren alle verfügbaren Umsetzungskapazitäten der Bank in einem großen Fusionsprojekt gebunden.

Ziele

Die Auflagen der Bankenaufsicht sollten fristgerecht erfüllt werden und so den Kunden ein verbesserter Beratungsprozess geboten und das Risiko für empfindliche Strafen minimiert werden. Dazu sollten zunächst ein Projekt aufgesetzt und dort die Anforderungen analysiert und Lösungsszenarien entwickelt werden. Auf dieser Basis sollte dann eine Konzeption und Planung für die Umsetzung erfolgen. Die spätere IT-Umsetzung des Vorhabens sollte durch einen Outsourcing-Partner im außereuropäischen Ausland erfolgen. Wechselwirkungen mit der parallel laufenden Fusion sollten vermieden werden.

Lösung & Ergebnisse

Mit den Fachabteilungen der Bank wurde ein Projekt etabliert, dass die Analyse der Anforderungen und die Konzeption der Umsetzung vorantreiben konnte. Fachkonzepte für einen aufsichtsrechtlich konformen und IT-gestützten Beratungsprozess wurden erstellt und das entsprechende User-Design für die künftige Anwendung gestaltet. Die Entwicklung der entsprechenden IT-Anpassungen wurden mit dem Outsourcing-Dienstleister vor Ort und im Auslandsstandort abgestimmt und eingetaktet. Eine entsprechende Governance wurde aufgesetzt und es erfolgten laufende Abstimmungen mit den betroffenen Bereichen. Die Steuerung der Kapazitäten wurde eng mit den parallelen Projektvorhaben abgestimmt.

Unsere Rolle

Die Leitung des Fachprojektes wurde übernommen und die Führungsebene des Fachbereiches somit in die Lage versetzt, trotz der insgesamt angespannten Ressourcenlage innerhalb der Bank das Projekt erfolgreich in die technische Umsetzung bringen zu können.